Treasury & Cashflow Forecasting
Zahlungsabgleich, offene Posten und Liquiditätsprognose – KI-gestützt, auditierbar, schnell einführbar.
Treasury ohne Excel-Chaos
Kontoauszüge kommen rein, Verwendungszwecke sind kryptisch, Sammelzahlungen verwirren, Teilzahlungen und Skonto machen den Abgleich mühsam – und am Ende fehlt trotzdem die sichere Antwort auf die wichtigste Frage: Wie steht unsere Liquidität in 2, 4 oder 8 Wochen wirklich da?
Dieses Tool verbindet Zahlungsabgleich und Cashflow Forecasting in einem Workflow – mit Agentic-AI-Matching, das Vorschläge nicht nur liefert, sondern erklärt und mit jeder Freigabe dazulernt.
- Kontoauszüge importieren (MT940, CAMT.053 oder CSV) und Transaktionen sofort konsolidieren
- KI-Matching mit 4 Ebenen: von harten Regeln bis zur semantischen Interpretation durch LLM
- Review & Audit Trail: Vorschläge prüfen, freigeben, begründen – nachvollziehbar für Revision & Team
- Cashflow Forecasting: Rolling Forecast (z. B. 13 Wochen) inkl. Szenarien und Treiber-Logik
Smart Matching
Automatisierte Zuordnung von Zahlungen zu offenen Posten – inkl. Confidence-Score, Vorschlagsliste und schneller Freigabe.
Offene Posten & Klärfälle
Restbeträge, Differenzen, Gebühren, Teil- und Sammelzahlungen strukturiert bearbeiten – ohne Medienbrüche.
AI Cashflow Forecast
Prognosen aus Zahlungsdaten, offenen Posten und Planwerten – mit Szenarien (Base/Best/Worst) und klaren Treibern.
Treasury Copilot
Fragen stellen statt Suchen: „Warum ist diese Zahlung offen?“ – Antworten mit Kontext, Begründung und Quellenbezug.
4-Layer Matching Engine
Unser Matching kombiniert vier Ebenen, um hohe Auto-Match-Quoten zu erreichen – ohne Black-Box-Gefühl.
- Rule Engine: IBAN, Referenz, exakter Betrag – deterministisch und schnell
- Algorithmus: Fuzzy Matching, Skonto-Logik, Sammelzahlungen – robust bei realen Zahlungsfällen
- ML: Mustererkennung in Texten, Beträgen und Verhalten – lernt aus euren Entscheidungen
- LLM: semantische Interpretation von Verwendungszwecken – stark bei unstrukturierten Angaben
Erklärbarkeit statt Magie
Jeder Vorschlag kommt mit Begründung (welche Signale haben gepasst) und Konfidenz – damit Fachbereiche sicher entscheiden können.
Review Workflow
Standardfälle laufen automatisch, nur Klärfälle gehen in die Prüfung – mit Freigabe und Begründung.
Audit Trail
Jede Entscheidung ist nachvollziehbar: wer, wann, warum – ideal für Revision und Team-Transparenz.
Typische Ergebnisse
- Monatsabschluss beschleunigen: weniger manuelle Zuordnung, mehr Auto-Match
- Liquidität steuern: Forecast frühzeitig auf Engpässe und Peaks prüfen
- Finance Ops entlasten: Standardfälle automatisch, nur Klärfälle ins Team